Получить землю в Украине
date
ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
 
ЧЕРНЫЙ РЫНОК
 
Финансовые новости
 
FOREX
 
МЕЖБАНКОВСКИЙ РЫНОК
 
ТОПЛИВНЫЙ РЫНОК

 

Финансовые новости Украины » Экономика » Мнение эксперта: НБУ провоцирует тенизацию доходов

Мнение эксперта: НБУ провоцирует тенизацию доходов

Мнение эксперта: НБУ провоцирует тенизацию доходов
Рекомендации НБУ банкам относительно признаков рисковых операций физических и юрлиц заставят клиентов отказываться от проведения карточных операций в пользу операций с наличными.
Об этом высказал глава наблюдательного совета ПАО "Укринбанк" Владимир Клименко.
"Письмо НБУ от 6 аперля предоставляет банкам довольно детальное описание рисковых операций клиентов, которые могут быть заподозрены в легализации криминальных доходов и финансировании терроризма", - говорит Клименко. По его словам, одновременно эти же признаки рисковых операций присущи и обычным клиентам-физлицам, которые просто пополняют собственные карты, получают на карточные счета финансовую помощь - например, алименты или поддержку от родственников.
"В этом случае получается, что банк должен подозревать в преступной деятельности чуть ли не каждого клиента", - отметил Клименко.
По его словам, в письме НБУ также речь идет о том, что банк должен проверять, соответствует ли объем проведенных клиентов операций с его доходами.
"Обычно у банка нет данных о доходах клиента - даже при условии наличия у клиента зарплатной карты. Ведь официально клиент может быть трудоустроен еще на одной работе, или получать дополнительный доход от сдачи в аренду недвижимости, транспорта. Поэтому совершенно неясно, как именно банки смогут соотносить операции клиента и его реальный уровень доходов", - считает Клименко.
По его мнению, усиление контроля над операциями с карточными счетами может повлиять на активность клиентов и привести к увеличению доли наличного расчета между физлицами и юрлицами.
"Обязанность финмониторинга и банков - это, конечно же, контролировать подозрительные операции. Но здесь важно не количество пополнений счета клиента или количество получения им наличных в кассе, а сумма и связанные с клиентом лица", - уверен банкир.
Клименко говорит, что вряд ли целесообразно считать рисковыми пополнения картсчета клиента в течение месяца на 3-8 тысяч гривен.
"А вот поступления еженедельно в размере 300-500 тысяч гривен и более - это уже, конечно же, может вызывать вопросы, и такие операции банки должны проверять", - уверен он.
По мнению банкира, усиление административных мер может породить новые схемы тенизации доходов физических и юридических лиц и повлиять на активность осуществления карточных операций.
"Контроль над большими оборотами наличных должен быть. Но необходимо и стимулировать клиентов рассчитываться картами, стимулировать безналичные расчеты. А подобные рекомендации относительно признаков рисковых операций лишь отпугивают клиентов, которые решают и вовсе не пользоваться картами, или пользоваться ими очень редко", - говорит Клименко.


Теги: операций клиента рисковых, может которые

Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.

Комментарии:

Оставить комментарий
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
 

ФинМонитор Украина