Получить землю в Украине
date
ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
 
ЧЕРНЫЙ РЫНОК
 
Финансовые новости
 
FOREX
 
МЕЖБАНКОВСКИЙ РЫНОК
 
ТОПЛИВНЫЙ РЫНОК

 

Финансовые новости Украины » Экономика » Клиентам банков Украины придется доказывать легальность доходов даже для депозита

Клиентам банков Украины придется доказывать легальность доходов даже для депозита

Клиентам банков Украины придется доказывать легальность доходов даже для депозита
Теперь их клиентам придется доказывать легальность доходов, что в украинских реалиях сделать очень непросто.
С сентября начало действовать постановление НБУ № 42, которое предусматривает изменения в положение об осуществлении банками финансового мониторинга.
Казалось бы — очередное техническое постановление, но оно коренным образом меняет подходы банков к проверке и изучению клиентов.
Отныне банки обязаны, кроме первичной процедуры идентификации, проверки паспорта и идентификационного кода, к которым мы все уже привыкли, требовать также документальное подтверждение источников происхождения средств клиентов.
Например, это могут быть документы о получении наследства, продажа имущества, справка о доходах или заработную плату и иное, что подтверждает легальность ваших денег.
Этого требует более риско-ориентированный подход, который предусматривает проверку не только на этапе установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке.
Это все необходимо, чтобы не допустить операций, которые не соответствуют виду деятельности клиента или же они не соответствуют его размеру легальных доходов.
Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, которое хочет купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч гривен, если не миллионов. Или просто перевести, скажем, 200 тыс. грн. В то же время, единственный источник еге доходов — это официальная зарплата в размере 8 тыс. грн.
По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его состояния, банк не имеет права допустить соответствующую операцию. Ведь не понятно происхождение этих средств.
В противном случае, это будет означать, что банк соглашается с тем, что такой клиент не ел, не пил, не платил коммунальные услуги, одним словом, нормально не жил последние два года. А как вы знаете, в Украине запрещено наличная продажа чего-либо, что стоит больше 50 тыс. грн.
То есть, если раньше клиент выбирал банк, изучая его продукты, финансовые показатели и деловую репутацию собственников, то теперь и банк будет интересоваться легальностью состояния клиента. И решать, может ли он его обслуживать или нет.
Как уточняется, запрос источников происхождения средств не исключение, а правило, которое принято во всех цивилизованных странах мира.
Внимание! У вас нет прав для просмотра скрытого текста.
Клиентам банков Украины придется доказывать легальность доходов даже для депозита
Просмотров: 4
Внимание! У вас нет прав для просмотра скрытого текста.


Теги: банк которое тыс., клиент легальность

Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.

Комментарии:

Оставить комментарий
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
 

ФинМонитор Украина